一般来说客户理财经理是为客户制定理财、投资计划的。

发达国家的专业理财师会根据不同家庭特有的财产特点来为客户量身订做投资和保值方案。

但中国目前的理财经理叫得比较好听，其实就是向客户推销理财产品的，比如保险、基金中的一些产品。